רבים יודעים שמס הכנסה גובה כספים משכירים מדי חודש, אך לא כולם מודעים לכך שבחלק גדול מהמקרים נגבים סכומים גבוהים מהנדרש. התוצאה היא שמיליוני עובדים משלמים מס עודף מבלי לדעת שהם זכאים להחזר. החזר מס הוא לא מתנה, אלא כסף שנגבה ממך ביתר ומגיע לחזור אליך.
אפשר לקבל החזר מס על שנים קודמות
החוק מאפשר לכל שכיר לבדוק את זכאותו להחזר מס עד שש שנים אחורה. המשמעות היא שגם אם לא הגשת בקשה בעבר, עדיין תוכל לבדוק ולגלות שמגיעים לך כספים עבור שנים קודמות. מדובר בסכומים שיכולים להגיע לאלפי שקלים לכל שנה, וכשמחברים אותם יחד מתקבל סכום משמעותי מאוד.
לדוגמה, שכיר שעבד בארבעה מקומות עבודה שונים בשנים האחרונות, וחל אצלו חוסר תיאום מס, יכול למצוא את עצמו עם החזר של מעל עשרת אלפים שקלים. כל מה שנדרש הוא הגשת בקשה מסודרת בצירוף טפסי 106 ואישורים מתאימים.
מי זכאי להחזר מס
כמעט כל שכיר בישראל יכול להיות זכאי להחזר, כי לא תמיד מערכת המס מצליחה לקחת בחשבון את כל הנתונים האישיים של העובד. הנה כמה מצבים נפוצים שמזכים בהחזר:
הורים לילדים
החוק מעניק נקודות זיכוי משמעותיות להורים, במיוחד להורים לילדים קטנים או הורים לילדים עם צרכים מיוחדים. במקרים רבים המידע הזה לא מתעדכן אוטומטית ולכן המס שנגבה גבוה מדי.
עובדים שעברו בין מקומות עבודה
אם עברת ממעסיק אחד לשני במהלך השנה ולא בוצע תיאום מס מלא, ייתכן ששילמת מס כפול. גם תקופות של חופשה ללא תשלום או אבטלה יכולות להשפיע על חישוב המס וליצור זכאות להחזר.
הכנסות נוספות או בונוסים
שכירים שקיבלו מענקים חד פעמיים, פרסים או בונוסים נתקלים לעיתים בחישוב מס גבוה שלא תואם את ההכנסה השנתית בפועל. במקרים רבים ניתן לקבל החזר על אותם סכומים.
לימודים אקדמיים
בעלי תואר ראשון או שני זכאים לנקודות זיכוי במס. רבים לא מודעים לכך ואינם מצרפים אישור לימודים לבקשה להחזר, ובכך מפסידים הטבה משמעותית.
אוכלוסיות מיוחדות
תושבי יישובי ספר, חיילים משוחררים, אנשים עם מוגבלות או מי שמוגדר כנכה – כל אלה זכאים להטבות מס מיוחדות. כאשר ההטבות הללו אינן נלקחות בחשבון, נוצר מצב בו נגבים מהם מיסים ביתר.
למה אנשים לא מבקשים החזר מס
למרות שמדובר בזכות בסיסית וברורה, מיליוני ישראלים לא מגישים בקשה להחזר. יש לכך כמה סיבות מרכזיות:
- חוסר ידע על עצם האפשרות לקבל החזר
- פחד מהתעסקות מול רשות המיסים
- מחשבה שההליך ארוך ומסובך
- תחושה שמדובר בסכומים קטנים שלא שווים את המאמץ
בפועל, מדובר בהליך פשוט בהרבה ממה שחושבים, ובמקרים רבים ההחזרים מגיעים לאלפי ואף לעשרות אלפי שקלים.
טעויות נפוצות שמקטינות את ההחזר
גם מי שמנסה להגיש בקשה בעצמו עלול ליפול לטעויות שמקטינות את הסכום שמוחזר או אפילו גורמות לדחיית הבקשה.
- בקשה שמוגשת ללא כל המסמכים הדרושים
- חישוב חלקי שלא כולל את כל נקודות הזיכוי
- שימוש בנתונים לא מעודכנים
- חוסר היכרות עם סעיפי החוק והטבות נוספות
טעויות כאלה גורמות לכך שהכסף שמגיע לך נשאר בקופת המדינה. בדיקה מקצועית יכולה למנוע את המצב הזה.
כמה כסף נשאר אצל המדינה
ההערכות מדברות על מיליארדי שקלים בכל שנה שנשארים בידי רשות המיסים בגלל ששכירים לא מבקשים החזר. עבור כל עובד בודד זה יכול להיות כמה אלפי שקלים בשנה, סכום שיכול לשמש לחופשה, שיפוץ בבית או פשוט ליציבות כלכלית טובה יותר.
איך מתבצע תהליך ההחזר
התהליך עצמו כולל שלושה שלבים עיקריים:
- בדיקת זכאות ראשונית על בסיס נתוני שכר והיסטוריית תעסוקה
- איסוף טפסים ואישורים רלוונטיים כמו טופס 106, אישורי לימודים ואישורים רפואיים אם קיימים
- הגשת הבקשה לרשות המיסים ומעקב עד קבלת הכסף לחשבון הבנק
כאשר הבקשה מוגשת בצורה מקצועית ומסודרת, רשות המיסים מאשרת את ההחזר ללא בעיות מיוחדות.
דוגמה מהחיים
ענת, שכירה בת 35, עבדה בשלושה מקומות שונים במהלך ארבע שנים. היא לא ידעה שמעולם לא נעשה לה תיאום מס מסודר. לאחר שבדקה את זכאותה גילתה שמגיעים לה החזרים של יותר מ-12 אלף שקלים. כל מה שנדרש היה מילוי בקשה מסודרת וצירוף טפסי 106 מהמעבידים הקודמים.
סיכום
החזר מס הוא זכות שמגיעה כמעט לכל שכיר בישראל. מדובר בכסף ששולם על ידך, ולכן אין סיבה שלא תחזיר אותו אליך. מיליוני עובדים עדיין לא בודקים את הזכאות שלהם ומפסידים אלפי שקלים בכל שנה. בדיקה קצרה ופשוטה יכולה לשנות את התמונה, ולפעמים אפילו לשפר משמעותית את המצב הכלכלי שלך.